马云联手信达资产在淘宝出售超40亿元不良资产

在阿里巴巴的在线购物平台淘宝网上,出售超过40亿元人民币不良资产。

中国正在让市场在经济中发挥更广泛的作用,开放资本项目。

如果是在30年前,中国或许已求助于全球各大开发银行来帮忙清理不断飙升的不良贷款。但是在2015年,中国可以借助互联网亿万富豪马云。

马云的阿里巴巴集团将与中国最大的国有贷款重组公司合作,在阿里巴巴的在线购物平台淘宝网上,出售超过40亿元人民币不良资产。中国信达资产管理股份有限公司上周宣布与马云合作,该公司2014年利润增长32%,达到创纪录水平。

今年第一季度,中国的不良贷款上升了史无前例的1400亿元人民币,至9825亿元人民币,创出2008年以来的最高水平,几乎相当于越南的经济规模。瑞银和渣打等公司在信达2013年上市前入股该公司,作为进入不良资产市场的踏脚石。中国信达目前市值230亿美元,超过KKR & Co.的191亿美元。

毕马威驻北京主管亚太区金融服务业务的合伙人Simon Gleave表示,中国的不良贷款数量已达到需要银行用创新方式来解决的地步。他表示,资产管理公司拥有许多专业知识,而银行必须决定什么是将价值最大化的最佳方式。

新的参与者

一位要求匿名的淘宝发言人表示,该公司对于这种旨在创造一个网上不良资产市场、允许用户在全国范围投资的合作感到“非常兴奋”。记者两次致电并一次电邮信达的投资者关系部门,都没有得到回复。

据中国银监会的一份声明,信达4月份已在阿里巴巴的淘宝网上实现两户不良债权的转让,合计价值2450万元人民币。上个月又有四笔不良资产债权拍卖,价值3140万元人民币。

标准普尔驻北京的银行业分析师廖强表示,阿里巴巴的在线贷款拍卖平台,扩大了不良贷款的投资人群体,因此将为不良资产带来更好的价格发现。毕马威的Gleave称,出售此类不良贷款涉及复杂的法律问题,而公开披露信息的要求,或许会限制网上拍卖的增长。

他表示,阿里巴巴的拍卖网站只是提供了一个市场平台,至于这是否是一个交易不良贷款的好方式仍有待观察。

丰厚利润

普华永道驻上海的业务恢复服务合伙人Victor Jong称,随着各银行竞相出售不良资产,市场上的不良贷款供应量超过了需求,导致价格下跌。Jong表示,与2001年至2007年期间各银行能得到原价值的三到四成相比,如今的价格在某些情况下已跌至不到一成。

这帮助资产管理公司实现创纪录的利润水平。信达去年录得净利润119亿元人民币。该公司股价在过去12个月里飙升约26%,超过基准恒生指数19%的涨幅。

交银国际驻北京的分析师李珊珊表示,资产管理公司的利润率将依然保持较高水平,因为仍然没有多少参与者。

地方试点

在经历几十年政府指令性放贷给亏损企业后,为了清理处于破产边缘的金融系统,决策层在1999年成立了信达、东方、华融和长城四家资产管理公司。

自那以后,这几家资产管理公司搭建起庞大的金融帝国。不良资产仅占信达2014年收入的45%,该公司的其他业务包括企业贷款、金融咨询、证券经纪、大宗商品交易和财富管理等。

知情人士当时表示,监管部门于去年7月份启动一个试点项目,允许包括上海在内的五个地方政府建立资产管理公司,并在11月将试点扩大到另外五个地区。

普华永道的Jong表示,大背景是政府知道银行的不良贷款,这就是为何政府推出各种举措使剥离不良资产变得更容易。

在力求使国际货币基金组织(IMF)接纳人民币为储备货币之际,中国正在让市场在经济中发挥更广泛的作用,开放资本项目,允许更多违约。与此同时,中国央行已给予各大银行指导,继续为地方政府项目提供融资,即便借款方无法偿付。

Gleave表示,中国正在学习如何更有效地对经济内的资本进行再利用。

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